Modelo de orçamento: como criar e ferramentas

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04/10/2024 | 6 min
modelo de orçamento

Criar um modelo de orçamento é importante para ter uma gestão financeira eficiente na sua empresa, organizando cada centavo de maneira que fique fácil entender de onde o dinheiro está vindo e para onde ele está indo. 

Um orçamento bem estruturado, além disso, também permite que você forneça ao cliente um panorama completo dos produtos e serviços que está oferecendo, assim como outros gastos como mão de obra e instalação. 

Uma dúvida comum para empreendedores é o que deve ter em um modelo de orçamento. Para isso, preparamos este conteúdo ensinando como criar o seu, ferramentas úteis no processo e um modelo gratuito para você usar.

A importância do modelo de orçamento

A elaboração de um modelo de orçamento serve para controlar as finanças de uma empresa, detalhando a receita das vendas e as despesas do negócio. No entanto, essa não é a única utilidade dessa solução.

Ao organizar um modelo de orçamento para o seu negócio, é possível oferecer produtos e serviços de maneira mais transparente aos seus clientes. Isso demonstra profissionalismo, algo que fortalece a confiança entre uma marca e seu público.

Tipos de modelos de orçamento

Como explicado anteriormente, existem diversos tipos de modelos de orçamento, cada um adaptado a uma necessidade específica. 

A seguir, você confere alguns dos principais e como utilizá-los:

Orçamento pessoal

O orçamento pessoal é uma ótima alternativa para ter o controle das finanças individuais ou familiares sempre em dia. 

Se você é empreendedor, usar um modelo de orçamento pessoal também serve para separar os gastos da sua casa com os do seu negócio, evitando misturar ambos – algo que pode virar uma bola de neve até o ponto de você não saber mais separar as coisas. 

Esse tipo de orçamento ajuda a monitorar a entrada e saída de dinheiro e evitar endividamentos, permitindo que você veja onde pode economizar e como se planejar para o futuro. Um orçamento pessoal costuma ter categorias como gastos fixos, gastos variáveis, transporte, lazer e fundo de emergência, entre outros.

Orçamento empresarial

O orçamento empresarial é um dos pilares para manter a saúde financeira de qualquer negócio. Ele permite que a empresa planeje suas operações com base em receitas projetadas e despesas previstas, ajudando a manter as finanças controladas. 

Um bom modelo de orçamento empresarial precisa ter campos para fazer uma análise detalhada de custos fixos e variáveis, previsão de receitas, margem de lucro esperada e fluxo de caixa. 

Além de tudo isso, manter essas informações atualizadas é ótimo para o planejamento estratégico a curto, médio e longo prazo e para a identificação de oportunidades de crescimento ou cortes necessários, seja em colaboradores, serviços, entre outros.

modelo de orçamento

Orçamento para projetos

O orçamento para projetos é utilizado para planejar e controlar os custos de um projeto específico, seja ele de curto ou longo prazo. 

Este tipo de orçamento é especialmente importante para garantir que o projeto seja concluído dentro do prazo e do orçamento estipulados para o cliente. Ele deve incluir todos os custos diretos e indiretos relacionados ao projeto, como materiais, mão de obra, equipamentos e outros recursos necessários para fazer a entrega do que foi contratado. 

Um modelo de orçamento para projetos deve ser o equilíbrio entre a flexibilidade para acomodar mudanças no escopo do projeto e o detalhamento para evitar estouros de orçamento, surpreendendo o cliente de maneira negativa.

O que deve ter em modelo de orçamento?

Agora que você já sabe o que é um modelo de orçamento e conhece alguns dos tipos mais úteis para as suas finanças pessoais e da empresa, chegou o momento de conferir o que deve constar em um.

Separamos os principais campos que você precisa adicionar ao seu modelo:

  • Dados da empresa: nome, endereço, telefone e e-mail;
  • Dados do cliente: nome, endereço, telefone (de preferência com WhatsApp) e e-mail;
  • Detalhes do serviço: detalhar os serviços ou produtos oferecidos, com descrições claras e objetivas sobre o problema que cada item vai resolver para o cliente;
  • Investimento: valor total do orçamento;
  • Pagamento: opções de pagamento (crédito, débito, boleto bancário, PIX, etc).

Campos adicionais podem ser incluídos no modelo de orçamento para atender a necessidades específicas, como prazo de entrega, garantias e outras informações relevantes que possam influenciar na decisão do cliente.

Proposta comercial

Caso o seu modelo de orçamento tenha muitas informações, uma dica útil é resumir os benefícios do serviço ou produto oferecido, destacando os pontos-chave da proposta comercial. 

Tenha em mente que quanto mais texto sua proposta tiver, menores as chances do cliente ler toda ela. Por isso, esse resumo deve ser persuasivo, destacando o valor que a empresa agrega e por que o cliente deve escolher o seu orçamento ao invés da concorrência. 

Ferramentas e softwares para criação de orçamento

Orçamentos não precisam ser extensos e entediantes para o cliente. Atualmente, existem diversas ferramentas e softwares que facilitam a criação de modelos dinâmicos, que informam apenas o que a parte interessada precisa saber.

Confira algumas soluções que vão ajudar você a criar o modelo perfeito para o seu negócio:

Templates de Word

Para quem busca simplicidade e praticidade, os templates de Word são uma excelente opção. Esses modelos prontos podem ser adaptados de maneira fácil às necessidades específicas do seu negócio. 

Em geral, o passo a passo para acessar um modelo gratuito do Word é:

1. Abra o Word e clique em “Novo”, no menu principal;

2. Em seguida, no campo de pesquisa, digite “Proposta” ou “Orçamento” e pressione Enter;

3. Escolha o modelo que melhor se adapta dentro do que você procura e comece a preenchê-lo.

Viu como é fácil? Esse recurso do Word permite a criação de orçamentos profissionais sem a necessidade de conhecimentos em design ou software.

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CRM

Os sistemas de Customer Relationship Management (CRM) são ferramentas poderosas para a criação e gestão de orçamentos, pedidos e propostas. 

Com um CRM, é possível centralizar as informações dos clientes na mesma plataforma, automatizar a criação de orçamentos e acompanhar o status das propostas em tempo real, sabendo em primeira mão quando uma venda é fechada. 

Isso agiliza o processo e aumenta a precisão e a eficiência, reduzindo a chance de erros e melhorando a comunicação com o cliente.

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